POS风险分类小常识

​一、套现、洗钱风险银行卡套现是通过虚假交易，套取现金的行为。洗钱是指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为，是严令禁止的一种不法行为。特约商户在受理银行卡业务时一定要确保有真实的交易背景，禁止不法持卡人利用刷卡终端进行违规操作，获取不当得利。

二、洗单风险洗单是将未签约商户的交易，在特约商户处的pos机上刷卡，假冒特约商户的交易参与清算，这种行为后续可能给特约商户带来账务纠纷，同时，在监管机构调取签购单及其他相关证据时，常常陷入被动局面。特约商户在受理银行卡业务时，一定要确保持卡人购买的是其店内的有效产品。

三、伪卡风险伪卡就是假卡，持卡人持伪卡在特约商户处交易，获得商品或服务的一种行为。特约商户在受理银行卡业务时，一定要辨别卡片的真假，如受理伪卡，则后续可能会造成真实的持卡人或发卡行拒付，给特约商户带来一定的资金损失。

四、操作性风险温馨提示各合作特约商户：在受理银行卡业务时，一定要仔细检查，确保银行卡完好，卡背面签名条内有持卡人签名，仔细核对签购单签名与签名条内是否一致；如卡片正面有持卡人照片，要仔细核对照片，确保持卡人本人消费，以免后续持卡人拒付给特约商户带来资金损失。

 

---

---

POS机品牌网推荐相关行业问答文章：

通联支付pos机安全吗?是一清机吗?正不正	跳码POS机是怎么回事?
会员宝pos机正规吗?安全吗?怎么样？	激活多少台pos机可以月分润过万？
POS机专业术语培训解析	为什么你购的Pos机偷偷涨价了？购买POS机
办理个人POS机刷信用卡的都是穷人吗？	分析POS机销售“难点”，POS机销售技巧和
为什么POS机市场前景依然不减？	pos机商家千万注意：如何提防伪卡！
个人移动POS机注销的方法有哪些？	即POS机构版服务商加盟政策
POS终端哪家强？协会出标准排行榜了..	电销POS机举报攻略
pos机刷多少算大额交易？	易宝支付pos机是一清机还是二清机?
通联支付POS机代理加盟条件流程，需要多	搞不懂MCC，你还玩什么POS机？
入手一台POS机，竟然能给我带来这么多好	pos机价格大全及介绍（大小POS机）
所谓的银联pos机，究竟是不是银联的POS机	POS机刷卡手续费标准视频介绍
十大pos机代理骗局?	如何选择个人POS机（视频讲解）
付临门MPOS机注册使用流程图文视频	什么是POS机刷卡手续费的96费改（视频介
为什么大街在免费送POS机？（视频介绍）	最先体验中国银联互联网POS和云闪付的用
一般传统POS机有那些功能以及使用介绍	POS机刷卡手续费视频讲解
办理POS机容易，但是退押金成了难事（视	个人pos机怎么办理视频介绍
POS机该如何办理视频教程?	POS机如何办理视频教程
个人拥有pos机有什么用	银盛支付pos机安全吗?

POS机网文章上一篇：自选商户大POS和自选商户手刷对比介绍 POS机网文章下一篇：月入过万的POS机代理商是怎么做的？

---