银行是怎么判断你用信用卡套现的？

很多人都拿信用卡来“套现”，这是法律所不允许的。那银行是如何知道你在“套现”呢？

一、刷卡时间

举个例子，餐饮行业一般是中午、晚上，普通的商店一般是白天，超市一般是到晚上9点。酒吧KTV什么的娱乐可以晚点。如果你半夜12点去五金店买了把锤子……额……

 

二、刷卡地点

每个商户都有自己的位置，很多刷卡完后都带有位置信息。如果你先在一个市刷卡，几分钟又到另外一个市……你这是打飞机去的吗？

 

三、刷卡金额

一是看平时的金额，如果一直刷一个数，那么妥妥的。如果一直刷大额也跑不了，如果你去吃了个快餐，刷了几万，你说你买了头大象银行也不会相信的。

 

四、同一商户

每次都是同一商户，你们的关系也太密切了

五、同一收单机构

收单机构很多人不知道什么意思，你可以看一下小票的前四位，一台机子无论你怎么变商户，前四位是不会变得。频繁同一个机构，也是会被怀疑的。

 

最后，现在都是AI时代了，机器都在自动学习，“套现”银行基本都会发现，银行给你打电话让你分期的时候，就是怀疑你啦，不过没事，分一下嘛，觉得压力大就少分点，让银行也有钱赚。
 

 

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